其實，在上海已獲得工信部呼叫中心許可并榮獲金融類解決方案金獎的米領(lǐng)通信，也有“軍師聯(lián)盟”，由“SmartCall云呼叫軍師”、“SmartChat微信營銷軍師”、SmartOffice企業(yè)CRM軍師“等主要”軍師“構(gòu)成。
值得一提的是，還有一位”軍師“--米領(lǐng)金服-適當性管理系統(tǒng)，足智多謀，技能滿滿，可以幫助主公快速完成適當性管理，搭建”認證-投顧-管理“一站式平臺，在適當性管理亂世紛爭中，助力拔得頭籌，贏得天下。
米領(lǐng)金服-適當性管理系統(tǒng)針對金融、證券、基金股票等行業(yè)，通過大數(shù)據(jù)、機器學(xué)習(xí)、問卷等方式，對用戶風(fēng)險承受能力進行綜合測評，幫助金融企業(yè)對投資者做合規(guī)的適當性管理。我們來看看米領(lǐng)金服-適當性管理系統(tǒng)這位軍師有哪些技能呢？
身份認證：多重身份認證方式，通過與公安部通道、銀行通道等多接口多渠道交叉認證，360度全方位實現(xiàn)用戶身份認證，同時認證過程和資料信息永久留痕。
風(fēng)險評估：用戶風(fēng)險在線評估，題庫、問卷、匹配規(guī)則均靈活可配評估，結(jié)果告知函、確認函標準格式投資者手動簽署，全程留痕。
信息獲取：通過投資者信息填寫和材料上傳等，方便及時獲取投資者信息，同時可以通過問卷和業(yè)務(wù)過程，自動抓取投資者投資偏好，便于更精準地為投資者提供對路理財產(chǎn)品。
材料提交：個人證件、征信材料、工資流水等拍照上傳，各環(huán)節(jié)錄音、視頻材料自動留存，其他必備材料上傳，支持投資者及運營人員一站式查詢。
全程留痕：如實記錄認證操作過程、動態(tài)評估、特別風(fēng)險警示、授權(quán)過程等，投資者適當性管理全程留痕有依據(jù)，如實記錄有保障，確保事故追溯有據(jù)可查。
任務(wù)中心：首次完成認證之后，自動生成回訪計劃，并可實現(xiàn)批量推送回訪任務(wù)，無需二次認證，直接進行后續(xù)測評并進行確認，方便客戶操作。
高風(fēng)險產(chǎn)品二次確認：特別風(fēng)險提示，根據(jù)投資者的投資意愿，再次確認是否自愿投資該產(chǎn)品，并上傳視頻認證、簽名等其他高風(fēng)險補充材料認證。
產(chǎn)品數(shù)據(jù)問卷庫：支持風(fēng)險測評題目、問卷、評分標準等自定義設(shè)置，便捷管理；歷史問卷留存，支持產(chǎn)品及其風(fēng)險等級信息管理。
數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析及報告：支持嚴格的操作和數(shù)據(jù)權(quán)限管理機制，完整的后臺操作日志，豐富、健全的應(yīng)用及數(shù)據(jù)庫安全機制。
一站式服務(wù)平臺：
可與SmartOffice金融版實現(xiàn)無縫集成，將投資者適當性管理功能與SmartOffice金融版的智能投顧、智能語音質(zhì)檢等特色功能集合，從而為金融企業(yè)提供獨一無二的”認證-投顧-管理“一站式服務(wù)平臺。
投資者數(shù)據(jù)分析：
米領(lǐng)金服完備的投資者適當性認證功能與SmartOffice金融版智能投顧系統(tǒng)協(xié)同工作，能更加細分投資者屬性，為投資者提供更為精準的金融投顧服務(wù)。
當今天下，適當性管理亂世紛爭，尋找一位助您打造完備適當性服務(wù)體系的”軍師“，實為首要之舉。而如此足智多謀的適當性管理系統(tǒng)，可以結(jié)合用戶不斷累積的投資行為等數(shù)據(jù)指標進行調(diào)節(jié)，綜合評價其風(fēng)險承受能力，最終實現(xiàn)投資者風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險的精準匹配，構(gòu)建完備的適當性服務(wù)體系，不失為一個好”軍師“之選。
